Разъяснения на официальном сайте Государственной Думы
С сегодняшнего дня, 3 августа 2020 года, физлица не смогут пополнять электронные кошельки без предварительной идентификации личности. Это необходимо для ограничения сомнительных операций, используемых, в том числе, для финансирования терроризма или распространения наркотиков. Официальный сайт Государственной Думы (ГД) напоминает, что соответствующие поправки были внесены в Закон «О национальной платежной системе».
Что такое «электронные кошельки»?
Речь идёт о таких сервисах, как «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и других аналогичных системах. До вступления в силу закона пополнить их можно было, в частности, через платежные терминалы.
Осуществление такой операции было возможно анонимно. Кроме того, ограничение коснется транспортных карт в ряде регионов, а также сервисов оплаты школьного питания, расчёты в которых осуществляются с использованием электронных денег.
Как их пополнять теперь?
По новому закону физическим лицам, желающим пополнить такой кошелек, необходимо пройти идентификацию и привязать кошелёк к банковскому счёту. Пополнение кошелька через банковский счёт автоматически будет означать, что известен источник происхождения денег на таком кошельке. Таким образом, если пользователь будет заподозрен в выполнении незаконной операции, его счёт будет заблокирован.
Зачем это необходимо?
Закон необходим для усиления контроля за незаконными финансовыми операциями, в том числе, направленными на финансирование терроризма или распространение наркотиков, пояснял ранее Председатель Комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков. После привязки к кошельку банковского счёта источник денежных средств становится известным, подчеркивал парламентарий.
