Он не вернул вкладчикам 422 млн рублей
В Красноярске «основатель» финансовой пирамиды «Центр кредитования и сбережений» получил семь лет колонии. Его взяли под стражу в зале суда. Он не вернул вкладчикам 422 млн руб.
Советский районный суд города Красноярска вынес приговор 47-летнему бывшему руководителю КПК «ЦКС»: виновен в мошенничестве и легализации денег, добытых преступным путём. С 2008 года мужчина занимался строительством коттеджного поселка «Акварели». Для этого учредил фирму ООО «ИнталДевелопмент» и ряд дачных некоммерческих товариществ с названиями драгоценных камней – «Аметист», «Изумруд», «Лазурит», «Рубин».
Идея создания финансовой пирамиды пришла в голову осуждённому в 2011 году, когда возникла нужда в инвестировании коттеджного строительства. Он зарегистрировал КПК «ЦКС». В учредители кооператива помимо аффилированных фирм привлёк всех знакомых, кого удалось уговорить. Одним из них стал личный водитель, он же занимал должность ревизора кооператива. Преступник «нашёл» председателя кооператива (своего бухгалтера в строительных фирмах), набрал штат менеджеров, фактически оставаясь единственным руководителем. Так появился его первый офис на Молокова, 1.
Активная реклама и обещания «сказочных» процентов по вкладам до 21% годовых быстро привлекли доверчивых граждан. С возрастанием потребительского спроса расширилась и география КПК. Уже через полгода преступник открыл несколько офисов в Красноярске, а ещё спустя время его дополнительные офисы заработали в 15 регионах страны, включая Москву и Санкт-Петербург.
Работал кооператив в классическом жанре финансовых пирамид. Сотрудники офисов обещали пайщикам быстрое обогащение за счёт вкладов под высокий процент. Они гарантировали размещение их сбережений в качестве займов и выплату процентов на более выгодных условиях, чем в банках. Уверяли в надёжности сбережений и их возврате. Понимая, что платить по всем вкладам нечем, организатор пирамиды поручал подчиненным убеждать вкладчиков пролонгировать договоры на новый срок. За восемь лет в кооператив вступили 1643 человека, по договорам передачи личных сбережений они внесли 1,1 млрд руб.
Деньгами организатор распоряжался «на широкую ногу», ни в чем себе не отказывая. Он в любой момент получал деньги в кассе кооператива по различным предлогам, давал указания бухгалтерии перечислять их на подконтрольные ему фирмы и его счета в банках. За счёт вкладчиков велась стройка коттеджного поселка «Акварели» в ДНТ «Аметист», где права собственности на земли и объекты недвижимости были оформлены на него и подконтрольное ему ДНТ «Аметист».
Через свои фирмы ООО «Интал Девелопмент», ООО «Интал Финанс», ООО «КрасИнвест» он легализовал 164 млн руб. Для прикрытия преступной деятельности он использовал деньги вкладчиков на содержание кооператива и выплаты основного долга с процентами в незначительных размерах.
Пирамида схлопнулась в 2018 году, когда по кассе образовался гигантский «разрыв». Свои вклады не смогли вернуть 1228 человек, в основном – это граждане пожилого возраста.
Для возмещения ущерба наложен арест на личное имущество организатора: земельные участки в Емельяново, Сочи, коттедж в «Акварелях», нежилое помещение в Красноярске и др. Наказание преступник будет отбывать в колонии общего режима.