«Российская газета», Алексей Дуэль, 03.08.2021: Рынок «зеленых» облигаций вырастет до 3 трлн рублей
Систему финансирования «зеленых» проектов и инициатив в сфере устойчивого развития готовит правительство. Она позволит компаниям на более выгодных условиях привлекать деньги на экологические проекты. Речь идет как о посадке деревьев, так и о модернизации производств, если она позволит сократить выбросы и уменьшить углеродный след продукции. Распоряжение правительства уже принято, очередь – за остальными документами.
Каждая десятая корпоративная облигация России к 2030 году будет «зеленой», сообщил «РГ» замглавы минэкономразвития Илья Торосов. По оценке министерства, в перспективе объем рынка экологических заимствований может достигнуть 3 трлн рублей. «Зеленое» финансирование мало чем отличается от обычного, но позволяет инвесторам получить налоговые льготы в обмен на меньшую доходность, компаниям – деньги, а государству реализовать приоритетные проекты.
Привлекать «зеленое» финансирование можно будет в энергетике, строительстве, промышленности, отрасли обращения с отходами, транспорте, сельском хозяйстве, водоснабжении и водоотведении. Главное условие – сделать так, чтобы в результате снизились выбросы загрязняющих веществ или парниковых газов и сократилось потребление ресурсов, повысились показатели сбережения энергии.
«Деньги можно будет направить, например, на проекты по снижению углеродного следа или негативного влияния на окружающую среду в целом, – говорит Торосов. – Российский рынок «зеленых» облигаций небольшой, около 100 млрд рублей. Но мы планируем запустить меры стимулирования рынка. Пока обсуждаем субсидирование купонного дохода, субсидирование верификации проектов и обнуление ставки налога на купонный доход. Считаем, что необходимо поддержать рынок в течение первых трех лет после запуска».
По данным Банка России, сейчас в секторе устойчивого развития Московской биржи обращаются 13 выпусков «зеленых» и 4 выпуска «социальных» облигаций. Один из них был размещен правительством Москвы, чтобы привлечь деньги на строительство метро и замену автобусов на электробусы. По мнению Торосова, этот опыт могут взять на вооружение и другие регионы.
Регулировать обращение таких бумаг Банк России будет по особым правилам, их разработают после того, как правительство утвердит таксономии «зеленых» и адаптационных проектов и связанные с этим документы. «Зеленые» заемные средства обычно обходятся компаниям, их выпускающим, несколько дешевле, чем привлеченные на общих основаниях – скидка может составить от 4 до 10 базисных пунктов, объяснял ранее первый зампред Центробанка Сергей Швецов. Инвесторы соглашаются на такую потерю доходности, поскольку взамен они потенциально могут получить доход, который или вовсе не будет облагаться налогом на прибыль, или будет облагаться по более низкой ставке, добавила директор практики услуг по корпоративному управлению и устойчивому развитию PwC в России Елена Дубовицкая.
По данным PwC, для 72% частных инвесторов большую роль играет то, вкладывают ли они деньги в ESG-проект (связанные с экологической, социальной и корпоративной ответственностью) или нет. Считается, что тренд на устойчивое развитие даст импульс развитию рынка «зеленого» финансирования.
Среди возможных покупателей отечественных «зеленых» облигаций эксперты называют крупных отечественных и зарубежных инвесторов. В первую очередь тех, кто заинтересован в ответственном вложении денег. «Только наша реформа по отходам требует 450 млрд рублей, – оценили потребности в ППК «Российский экологический оператор». – Еще нужны деньги на рекультивацию, модернизацию очистных сооружений, канализации, снижение выбросов в атмосферу – потребность реально больше триллиона».
Общая потребность должна в разы превосходить 4 трлн рублей – бюджет нацпроекта «Экология», уверен директор программы WWF России Михаил Бабенко. По его мнению, в нацпроект вошли минимально необходимые мероприятия по снижению негативного воздействия на окружающую среду, на самом деле возможностей правильно потратить «зеленые» деньги намного больше.
Следующим шагом в развитии рынка «зеленого» финансирования станут утвержденные правительством критерии отбора «зеленых» проектов и механизма их верификации. Эта работа будет проделана в ближайшее время, заверили в кабмине.
«Российская газета», Юлия Акиньшина, 04.08.2021: В России могут ввести налог на мясо
Климатическая повестка может привести к вводу налога на мясо. Такое мнение в среду на проектно-образовательном интенсиве «Архипелаг 2121» высказал спецпредставитель президента РФ по вопросам цифрового и технологического развития Дмитрий Песков.
Эксперт отметил, что это не вопрос далекого будущего, ведь уже введен углеродный налог. «По мере того, как температура будет расти, модели будут пересматриваться в сторону других источников СО2. Например, сельское хозяйство. Это означает, что через несколько лет мы сначала будем громко возмущаться, а потом вынуждены будем, например, принять налог на мясо», – приводит ТАСС слова Пескова.
По его словам, именно климатическая повестка может изменить сферу животноводства и стать стимулом для развития новых технологий в этой сфере. Из заключения Еврокомиссии следует, что углеродный налог может заработать в полную силу с 2035 года и будет постепенно увеличиваться с 2026 года по мере сворачивания бесплатных квот на выбросы, распределяемых среди участников европейского углеродного рынка. Больше всего он затронет Россию, Украину, Турцию, Беларусь, Албанию, Египет, Алжир, Марокко.
«Российская газета», Юлия Акиньшина, 04.08.2021: Минфин не планирует вводить налог на мясо в России
В России не планируется вводить налог на мясо. Об этом сообщили в пресс-службе Минфина.
«Минфин России не готовит подобного рода поправок в налоговое законодательство», – сказали в пресс-службе. В ведомстве также подчеркнули, что подобного вопроса вообще нет в повестке: он не обсуждается и не рассматривается ни в каком виде.
«Российская газета», Евгения Думанская, 06.08.2021: НДПИ для металлургической отрасли повысят с 2022 года
С 1 января 2022 года планируется повысить налоги на добычу полезных ископаемых, заявил президент РФ Владимир Путин во время визита на завод по производству сухих строительных смесей в Башкирии. «Это коснется металлургической отрасли», – цитирует Путина РИА Новости.
Ранее вице-премьер Андрей Белоусов сообщал, что в 2020 году металлургические компании подняли цены на внутреннем рынке и «нахлобучили» бюджет примерно на 100 миллиардов рублей. Из-за этого были введены дополнительные экспортные пошлины, которые действуют до конца года.
Как говорил замглавы Минфина Алексей Сазанов, кабмин работает над увеличением налоговой ставки для металлургов, а именно о привязке налога на добычу к мировым котировкам. Это позволит изымать сверхдоходы, когда цены высокие.
Кстати, ФАС проводит проверку по поводу повышения цен на металлопрокат. Как стало известно, «Северсталь» снизила базовые цены на горячекатаный плоский прокат – один из основных компонентов в строительстве и других отраслях.
«Парламентская газета», Виктория Карташева, 03.08.2021: В Центробанке предупредили о новом виде мошенничества
От имени Банка России мошенники рассылают гражданам письма, в которых сообщают об «открытии» на их имена крупных денежных счетов в иностранных банках. Об этом сообщается во вторник на сайте регулятора.
Один из россиян сообщил, что ему пришло подобное сообщение на электронную почту. По его словам, в письме также говорится, что для получения средств он должен заплатить комиссию.
В Центробанке заявили, что регулятор по своей инициативе не направляет гражданам письма, не звонит и не рассылает сообщения. Регулятор рекомендует не отвечать на такие письма и ни в коем случае не переводить деньги.
«При получении электронных писем о поступлении на ваше имя крупной денежной суммы в иностранном банке или организации, происхождение которой вам неизвестно и/или вызывает сомнения, а также с предложением оплатить комиссию/налог/страховку и т.д. для её получения, настоятельно рекомендуем не отвечать на такие сообщения и ни в коем случае не переводить деньги, т.к. это распространенный вид мошенничества», – говорится в сообщении.
Помимо этого, мошенники могут от имени Центробанка рассылать СМС, сообщения в мессенджерах с предложением получить компенсацию за купленные ранее медицинские приборы, БАДы. В регуляторе призвали граждан быть бдительными, всегда проверять информацию на достоверность и не поддаваться на провокации. Во всех случаях, вызывающих подозрение, необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы.
Ранее сообщалось, что, согласно обзору ЦБ, в первом квартале 2021 года у клиентов российских банков через сервисы удалённого банкинга украли 1,1 миллиарда рублей. Это вдвое больше аналогичного показателя прошлого года.
«Парламентская газета», Мария Соколова, 05.08.2021: В России могут легализовать семейный бизнес
Такую форму предпринимательства предлагают перевести на особый налоговый режим и освободить от заключения трудовых договоров между родственниками
В российском законодательстве нет такого понятия, как «семейное предпринимательство». Сейчас эта деятельность подпадает под определение малого и среднего бизнеса. Но требования к субъектам МСП избыточны для компаний, все сотрудники которой – родственники.
В Госдуме совместно с Торгово-промышленной палатой (ТПП) разрабатывают законопроект о «семейном бизнесе» как особой форме предпринимательства. Он упростит порядок налогообложения таких предприятий и позволит предоставить им господдержку.
По поручению президента
По данным опроса, проведённого ТПП в сентябре 2020 года, более половины малого и среднего бизнеса в России – семейные предприятия. При этом 87 процентов таких компаний попросили установить для них специальный налоговый режим, а 76 процентов – упростить трудовые отношения между членами семьи, сообщил «Парламентской газете» член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Валерий Скруг.
«Концепция государственной семейной политики в России на период до 2025 года предусматривает решение задачи по развитию экономической самостоятельности семьи, – сказал он. – В том числе нужны условия для развития семейного предпринимательства». Сейчас работу таких предприятий регулирует законодательство о малом и среднем бизнесе, но его нормы зачастую являются слишком жёсткими для семейного бизнеса, считает Валерий Скруг.
Ещё в июле 2019 года президент Владимир Путин предложил закрепить в законодательстве определение семейного бизнеса, чтобы власти могли беспрепятственно оказывать поддержку таким компаниям. Торгово-промышленная палата прорабатывает этот вопрос, сказал 25 февраля 2021 года на встрече с президентом глава ТПП Сергей Катырин. «Мы уже провели три всероссийских форума семейных бизнесов, съезжались компании со всей страны», – сказал он.
В Госдуме подтвердили факт разработки законопроекта. Как отметил Валерий Скруг, документ облегчит процесс трудоустройства сотрудников, налогообложения, распоряжения имуществом. Закон установит критерии семейного бизнеса, что позволит государству поддерживать его.
Фамильный бренд гарантирует качество
Главным критерием хотят установить прямое родство всех сотрудников семейной фирмы. Это могут быть родители и дети, бабушки и дедушки, супруги, братья и сёстры, усыновители и усыновлённые. В компании может быть от 2 до 15 человек. Они могут привлечь наёмных работников – но не более половины от общей численности коллектива.
В наименовании предприятия должен присутствовать семейный (фамильный) бренд – по примеру популярных до революции компаний «Братья Елисеевы», «Абрикосов и сыновья» и другие. «Регистрация именного товарного знака даёт владельцу ряд преимуществ. Такие компании лучше запоминает и узнаёт потребитель, а товары и услуги вызывают большее доверие, так как хозяин дорожит именем и репутацией предприятия, которое планирует передать по наследству своим детям», – пояснил Валерий Скруг.
Семейные предприятия крайне важно поддерживать, и в будущем они могут стать основой экономики, считает вице-спикер Госдумы Ольга Тимофеева. Как показывает практика, такие компании более устойчивы к различным потрясениям и приходят на рынок, чтобы работать долго, сказала депутат «Парламентской газете». «Внутри семейных предприятий своя особая атмосфера, её нельзя полностью регламентировать обычным Трудовым кодексом. Поэтому давно ставится вопрос, чтобы эти компании получили особый статус и льготы», – подчеркнула Ольга Тимофеева. По её словам, нужно дать семейному бизнесу «послабления по оформлению трудовых отношений, налоговые льготы, другие формы поддержки, о которых просят сами компании».
Налоги могут снизить, а оформление работников – упростить
Разработчики закона предлагают освободить такие предприятия от необходимости заключения между родственниками трудовых договоров и других документов по Трудовому кодексу. Также семейному бизнесу хотят дать возможность платить налоги единым платежом кратно количеству участников, по аналогии с патентной системой налогообложения. «Это упростит условия ведения предпринимательской деятельности, сократит затраты на ведение налогового учёта», – пояснил Валерий Скруг.
Прошлым летом глава Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин озвучил идею о введении для семейных компаний специального налогового режима, как для самозанятых. Если её одобрят, то такие фирмы будут платить 4-6 процентов от прибыли.
По замыслу ТПП, в отношении участников предприятия на семейном патенте будут уплачивать страховые взносы в фиксированном размере, как для индивидуальных предпринимателей – около 36 тысяч рублей в год на человека. Ольга Тимофеева отметила, что общенациональный план действий по восстановлению экономики предусматривает введение «семейного патента», но пока этот вопрос откладывают. По её мнению, эту тему стоит ещё раз обсудить с экспертным сообществом.
Необходимо поддерживать разные формы предпринимательства, в том числе семейный бизнес, сказал «Парламентской газете», комментируя инициативу, первый зампред Комитета Совета Федерации по социальной политике Валерий Рязанский. Он считает, что правильно дать этим компаниям налоговые льготы. «В первую очередь это должно помочь тем, кто развивает такие виды деятельности, которые ближе к земле, ближе к людям, – считает сенатор. – Но важно, чтобы эти льготы не ушли в крупный бизнес, в создание клановых семей, их и так много».
«Парламентская газета», Дмитрий Литвинов, 07.08.2021: Борьба с финансовыми «прачечными» идет уже два десятилетия
20 лет назад президент РФ Владимир Путин подписал Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
Двадцать лет назад Россия официально вошла в число стран, борющихся с отмыванием преступных денег – 7 августа 2001 года президент подписал закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». С тех пор в документ было внесено больше полусотни поправок, в итоге количество сомнительных финансовых операций в банках постоянно снижается. В нюансах 20-летней борьбы с финансовыми «прачечными» разбирался журнал «РФ сегодня».
«Антиотмывочный» в действии
В апреле этого года в Адыгее выявили схему легализации денег в особо крупном размере. Как писали СМИ, двое руководителей крупных сельхозпредприятий давали наемным бухгалтерам указания о перечислении похищенных у одного из банков более двух миллиардов рублей. Для этого они использовали открытые в том же кредитном учреждении счета контролируемых ООО, делая это с целью придания финансовым операциям легального статуса. Была проведена финансово-кредитная и другие экспертизы, допрошены более ста человек, налажено взаимодействие с Интерполом для установления выведенных за рубеж активов…
Легализация преступных доходов – серьезное экономическое преступление. Те, кто его совершают, стремятся скрыть истинное происхождение и назначение своих денег, которые обычно связаны с коррупцией, уклонением от уплаты налогов, наркобизнесом, деятельностью террористических организаций и другими видами организованной преступности.
Для этого они используют в качестве прикрытия обычные финансовые операции или хозяйственную деятельность, что и называется сомнительными операциями. Борьба с ними – важная задача для государства, ведь невозможно эффективно противостоять криминалу, не перекрыв его финансовые потоки.
«Антиотмывочный» закон вступил в силу через полгода после подписания – 1 февраля 2002 года. И сразу реально подключил Россию к международному сотрудничеству в борьбе с «грязными капиталами», включая обмен информацией, оказание правовой помощи, выдачу преступников, признание приговоров, вынесенных судьями иностранных государств, конфискацию незаконных доходов. Документом предусмотрен строгий контроль соответствующих структур, информирование о подозрительных сделках, идентификация клиентов и участников финансовых операций.
Еще сложнее идет расследование дел, связанных с отмыванием денег наркобизнеса, а также идущих на финансирование терроризма. Так, весной этого года по такому подозрению был арестован владелец издательства исламской литературы «Умма» Асламбек Эжаев. Как отметили в Следственном комитете, предприятие он использовал для сбора и перевода денежных средств и с 2012 года организовал финансирование запрещенной в России международной террористической организации «Исламское государство». Причем перевел свыше 34 миллионов рублей террористам, находящимся в розыске. В его домах и квартирах следователи обнаружили банковские карты, используемые для финансирования терроризма, и технические средства передачи информации.
Вообще, по данным Национального антитеррористического комитета, Росфинмониторинг в прошлом году заблокировал активы более чем на 57 миллионов рублей у 1200 человек, подозреваемых в причастности к терроризму. Всего были выявлены и пресечены 184 канала финансирования терроризма.
Борьбу с сомнительными операциями в финансовой системе в тесном взаимодействии ведут правоохранительные органы, Центробанк, Росфинмониторинг, Федеральная налоговая служба и другие контрольно-надзорные органы. В результате, отмечает ЦБ РФ, объем таких транзакций постоянно уменьшается – в 2020 году он сократился на 26 процентов. Позитивная динамика отмечена как в снижении объемов обналичивания в банковском и других секторах (меньше на 30 процентов, чем в 2019 году), так и по операциям с признаками вывода денежных средств за рубеж (сокращение на 20 процентов).
«Работа по обеспечению прозрачности финансового сектора является одной из приоритетных для Банка России, регулятор проводит ее на постоянной основе совместно с участниками финансового рынка. Несмотря на особенности 2020 года, эта работа не остановилась», – сообщила 31 марта пресс-служба ЦБ мнение зампредседателя Центробанка Дмитрия Скобелкина.
Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов, считают в ЦБ. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения.
Уже в этом году ЦБ пересмотрел критерии вовлеченности в сомнительные операции кредитных организаций. Главный – если объем подобных транзакций с безналичными и наличными денежными средствами превышает полмиллиарда рублей за квартал. Ранее этот порог составлял миллиард рублей и был установлен в 2017 году. Новые критерии применяются с II квартала 2021 года.
«Знай своего клиента»
Но иногда и добросовестные клиенты могут получать отказы в проведении операций, если они не предоставили банкам достаточно информации или банки ошибочно расценили их операции как сомнительные. Например, человек решил купить квартиру на честно и законно заработанные деньги, которые раскиданы по разным банкам. За несколько дней до сделки он переводит все деньги в один банк и пишет заявление на обналичивание этих средств. Но служба безопасности финансовой организации блокирует операцию и просит предоставить проект договора купли-продажи недвижимости.
Чтобы такие ситуации не приводили к трудностям и дополнительным затратам для честных сделок, ЦБ создал двухуровневую систему пересмотра решений об отказах. На первом этапе клиент, не согласный с решением, обращается в банк, а если вновь получает отказ – в межведомственную комиссию при Банке России. Такой сервис функционирует на сайте регулятора.
Конечно, выявление сомнительных операций – сложная и дорогостоящая работа. ЦБ постоянно определяет основные признаки подобной сомнительности, а также предоставляет кредитно-финансовым организациям информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. Банки должны обратить внимание на денежную операцию, если сделка очень запутанна и складывается впечатление, что ее участники хотят, чтобы банк не понял, что к чему.
Другой распространенный случай, когда сделка не имеет деловой цели, например, покупатель приобретает товар по явно завышенной цене. Еще один пример: зачисляется крупная сумма денег на счета физлиц, притом что они потом снимают эти деньги наличными.
Во второй половине этого года ЦБ планирует запустить платформу для банков «Знай своего клиента» – систему, которая будет предоставлять необходимую информацию об уровне риска вовлеченности в проведение сомнительных операций потенциальных и существующих клиентов. Это сократит и издержки банков, и число необоснованных отказов. Соответствующий законопроект принят 15 июня в первом чтении.
В итоге клиентов разделят на три категории по степени риска – высокому, среднему и низкому. Критерии отнесения к той или иной группе будут совместно определять ЦБ и Росфинмониторинг. Чем ниже риск, тем меньше «антиотмывочных инструментов» будут применять к организациям.
«Первая задача нововведений – максимально облегчить жизнь благонадежных клиентов, прежде всего субъектов малого и среднего предпринимательства, снизить им количество документов для подтверждения операций, – сказал «РФ сегодня» один из авторов законопроекта о создании платформы «Знай своего клиента», член Комитета Госдумы по финансовому рынку Алексей Изотов. – И если клиент находится в «зеленой зоне», то банк не должен отказывать ему в проведении каких-либо операций по банковскому счету».
Вторая задача нововведения, по его словам, состоит в том, чтобы «выбить почву» из-под ног у фирм-однодневок, которые не ведут реальную экономическую деятельность и проводят платежи по сложным схемам для обналичивания денег, их вывода за рубеж, в теневую экономику. «Их у нас 0,7 процента. Но именно из-за них страдают все участники экономического процесса», – констатировал депутат.
Рискориентированный подход
Система оценки рисков – эффективный способ следить за соблюдением норм «антиотмывочного» закона. Изменения, закрепившие понятие национальной оценки рисков совершения операций или сделок в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, вступили в силу 27 июня. Этой оценкой занимаются Росфинмониторинг вместе с ЦБ, Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов и саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций, осуществляющих операции с деньгами.
В соответствии с законом, Росфинмониторинг получил возможность дистанционно анализировать поступающую в него информацию. Контролем занимаются надзорные органы в соответствующей сфере: за исполнением закона аудиторами следит саморегулируемая организация аудиторов, адвокатами – адвокатские палаты, а нотариусами – нотариальные. При контрольных мероприятиях все эти органы обязаны применять рискориентированный подход, а по итогу Росфинмониторинг может передавать материалы в правоохранительные органы – для превентивных мер по пресечению незаконной деятельности.
Перечень денежных операций, подлежащих обязательному контролю, постоянно пополняется. Так, с 1 марта российские кредитные организации начали в обязательном порядке направлять в Росфинмониторинг информацию о снятии наличных с иностранных банковских карт.
Сюда входят также: операции по зачислению или списанию денежных средств со счета на сумму от 600 тысяч рублей, почтовые переводы свыше 100 тысяч рублей, операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, – от 100 тысяч рублей. Все эти ограничения распространяются на эквивалентные суммы в иностранной валюте. В то же время из-под контроля были выведены переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента, обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого, перевод денег за границу на счет, открытый на анонимного владельца.
Банки теперь обязаны представлять в Росфинмониторинг сведения о любых операциях по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей. Увеличена со 100 до 200 тысяч рублей сумма покупки физлицом ювелирных изделий, при которой идентификация клиента не проводится.
Функции Росфинмониторинга постоянно расширяются, а поставленные задачи усложняются, заявил «РФ сегодня» председатель Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов. «В 2021 году полномочия Росфинмониторинга дополнены вопросами противодействия финансированию экстремизма, – отметил сенатор. – В целом же инструменты финансового мониторинга и рискориентированного подхода должны способствовать пресечению самой возможности использования нелегальных схем».
Результатами деятельности ведомства совместно с другими органами являются раскрытые и ликвидированные сети по отмыванию доходов, полученных преступным путем, и «теневые» финансовые схемы, доведенные до суда сотни уголовных дел, а также, что не менее важно, огромное число предотвращенных преступлений как экономических, так и уголовных, добавил Артамонов. «Это сотни миллиардов рублей как выведенных из серой зоны, так и не допущенных в нее», – сказал он.
В прошлом году Росфинмониторинг зафиксировал рост числа мошеннических схем на фоне пандемии, которые были направлены на хищение средств, выделяемых на борьбу с короновирусом и на поддержку бизнеса. Возросли также риски сбора денежных средств под видом благотворительной деятельности и использования этих денег в целях финансирования террористов, сообщили в ведомстве. Всего было выявлено порядка 20 тысяч подозрительных мероприятий.
«По итогам 2020 года финансовые организации, в первую очередь банки, направили нам 18 тысяч сообщений о подозрительных операциях с пометкой «ковид» на общую сумму 34 миллиарда рублей. Мы провели порядка 500 проверочных мероприятий, результаты направлены в правоохранительные органы. Несколько десятков дел возбуждены по указанным материалам», – сообщил замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд в ходе заседания Комитета Госдумы по финрынку 23 марта.
Главными итогами реализации «антиотмывочного» закона в 2020 году в Комитете Совета Федерации по бюджету и финрынкам считают следующие:
-
в 2 раза снижена доля юридических лиц с признаками фиктивности (так называемых технических компаний и фирм-однодневок) от общего числа регистрируемых юрлиц, а также объем сомнительного финансового потока с их участием;
-
более чем на 40 процентов сократился объем денежных средств, выведенных за рубеж по сомнительным основаниям;
-
применение кредитными организациями заградительных мер (отказов в открытии счета и проведении операций) позволило пресечь вывод в нелегальный оборот более 190 миллиардов рублей;
-
в 2,5 раза сокращен объем операций, связанных с сомнительным обналичиванием денежных средств с использованием электронных средств платежа;
-
снижены количество и суммы государственных контрактов, заключенных с номинальными юрлицами, — в 1,3 и 1,2 раза соответственно;
-
Росфинмониторинг провел более 5 тысяч финансовых расследований, а в уголовном производстве находится порядка 500 уголовных дел, в которых используются материалы ведомства;
-
по коррупционным делам выявлено активов на 35 миллиардов рублей, еще на 38,5 миллиарда рублей активов возвращено.
«Антиотмывка» мирового уровня
В целом принятые Росфинмониторингом совместно с ЦБ, правоохранителями и кредитными организациями меры позволили на треть сократить объем сомнительных финансовых операций по итогам прошлого года, отметили в Совете Федерации. Причем, контроль ведется не только внутри страны, но и на международном уровне, например в рамках участия России в работе Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) и других профильных международных организаций.
По итогам анализа соответствия рекомендациям ФАТФ, а также эффективности российской системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в ходе взаимной оценки России группой ФАТФ наша страна вошла в пятерку государств с наиболее эффективными «антиотмывочными» системами. «Это обусловлено высоким уровнем как технического соответствия нашей системы рекомендациям ФАТФ, так и ее эффективности. Особо отмечены высокий уровень финансовой разведки России и применяемые подходы к проведению национальной оценки профильных рисков», – сказал Анатолий Артамонов.
Среди важных последних изменений в «антиотмывочный» закон он назвал расширение возможности использования единой биометрической системы для получения финансовых услуг, внедрение дистанционных методов финмониторинга и рискориентированного подхода. Кроме того, были приняты дополнительные меры по противодействию проникновения в Россию нежелательных организаций и вмешательству иностранных государств во внутренние дела нашей страны.
«Работа по совершенствованию закона и его инструментов продолжается, – резюмировал сенатор. – Мы ждем реализации платформы «Знай своего клиента». Уверен, ее внедрение будет способствовать повышению эффективности национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов».
